TRAINING ONLINE ASPEK KEPATUHAN DI BIDANG PERKREDITAN
DESKRIPSI TRAINING WEBINAR PENGENALAN ASPEK KEPATUHAN DI BIDANG PERKREDITAN
Budaya Kepatuhan adalah nilai, perilaku, dan tindakan yang mendukung
terciptanya kepatuhan terhadap ketentuan Bank Indonesia dan peraturan
perundang-undangan yang berlaku, termasuk Prinsip Syariah bagi Bank
Umum Syariah dan Unit Usaha Syariah. Fungsi Kepatuhan adalah
serangkaian tindakan atau langkah-langkah yang bersifat ex-ante
(preventif) untuk memastikan bahwa kebijakan, ketentuan, sistem, dan
prosedur, serta kegiatan usaha yang dilakukan oleh bank telah sesuai
dengan ketentuan Bank Indonesia dan peraturan perundang-undangan yang
berlaku.
Kasus-kasus seperti Bank Duta, Bank Global ataupun Bank Asiatic
merupakan sedikit contoh dari sejumlah kejadian yang menunjukan bahwa
risiko kepatuhan bukan saja berdampak pada risiko hukum melainkan juga
pada risiko-risiko lain yang berujung pada kehancuran lembaga itu.
Secara lebih luas lagi, ketidakpatuhan perbankan, ketidakpatuhan
perbankan nasional berpengaruh secara signifikan terhadap stabilitas
perekonomian nasional. Kisruh krisis multidimensi yang melanda
Indonesia mulai pertengahan Tahun 1997 beberapa tahun lampau adalah
bukti nyata.
Sebaliknya, dengan menjalankan peran dan fungsi kepatuhan secara
efektif, suatu perusahaan akan meraih “banyak manfaat sehingga mampu
meraih dan/atau menangkap peluang-peluang bisnis dari pelaksanaan
fungsi Kepatuhan�. Dengan ungkapan lain dapat dikatakan bahwa
perusahaan-perusahaan yang mengoptimalkan peran dan fungsi menajemen
kepatuhan secara berkesinambungan dan secara terus-menerus “akan
mampu menjadi value driver bagi bisnis sebuah bank, bukan sekedar
untuk menggugurkan kewajiban dari regulator an sich�. Risiko
Kepatuhan adalah risiko yang timbul akibat bank tidak mematuhi
dan/atau tidak melaksanakan peraturan perundang-undangan dan ketentuan
yang berlaku, termasuk Prinsip Syariah bagi Bank Umum Syariah dan Unit
Usaha Syariah (UUS).
Kredit adalah sumber pendapatan yang paling besar bagi bank, oleh
karena itu berbagai ketentuan yang diatur oleh Bank Indonesia di OJK
dan Internal Bank berupa Sistem Operating Procedure (SOP) ditetapkan
dan wajib untuk dipatuhi setiap insan yang mengelola perkreditan. Agar
implementasi ketentuan dan prosedur perkreditan konsisten dipatuhi dan
dipenuhi, maka upaya budaya kepatuhan terhadap ketentuan yang berlaku
dalam pemasaran kredit, proses kredit sampai dengan lunas sangat
diperlukan.
Menimbang cukup kompleknya materi pelatihan Aspek Kepatuhan di Bidang Perkreditan ini bagi peserta, dibutuhkan training provider yang berpengalaman di bidangnya agar tidak membuat peserta tidak menjadi cepat bosan dan jenuh dalam mendalami bidang teknik ini.
TUJUAN TRAINING PERKREDITAN UNTUK PRAKERJA
1. Dalam Program ini disampaikan pemahaman akan Perbedaan Fungsi
Kepatuhan dan Fungsi Audit Intern sehingga peserta bisa memahami
bahwa:
* Timing dalam melakukan pekerjaan yang terkait dengan Kepatuhan
tidak overlaping dengan fungsi Audit Intern dan mengenal sifat
pekerjaan yang harus dilakukan
* Kompleksitas kegiatan usaha bank khususnya perkreditan semakin
meningkat sejalan dengan perkembangan teknologi informasi,
globalisasi, dan integrasi pasar keuangan
* Kompleksitas kegiatan usaha bank memberikan dampak yang sangat
besar terhadap eksposur risiko yang dihadapi oleh bank sehingga
diperlukan upaya-upaya untuk memitigasi risiko kegiatan usaha bank
* Untuk memitigasi risiko kegiatan usaha bank diperlukan berbagai
upaya baik yang bersifat preventif (ex-ante) dilakukan melalui
Kepatuhan terhadap ketentuan yang berlaku maupun kuratif (ex-post)
dilakukan dengan melakukan Audit Intern
* Upaya yang bersifat ex-ante dapat ditempuh dengan mematuhi
berbagai kaidah perbankan yang berlaku untuk mengurangi atau
memperkecil risiko kegiatan usaha bank dalam pelatihan ini khusus
kredit; dalam case ini akan dijelaskan hal-hal yang perlu
dilakukan satuan kerja Kepatuhan dalam pemasaran kredit, proses
kredit dan sampai kredit lunas
* Untuk mewujudkan hal sebagaimana dimaksud diperlukan peningkatan
peran dan fungsi Kepatuhan serta satuan kerja Kepatuhan yang ada
pada bank sehingga potensi risiko kegiatan usaha bank dapat
diantisipasi lebih dini
* Termasuk bagaimana peran Kepatuhan dalam pengelolaan perkreditan
yang harus dapat dipastikan tidak terjadi penyimpangan dalam
pemasaran, pemrosesan dan sampai dengan pelunasan
2. Perbedaan Fungsi Kepatuhan dengan manajemen risiko yaitu Fungsi
Kepatuhan merupakan pelaksana dan pengelola risiko kepatuhan sedangkan
Manajemen risiko merupakan unit pengawasan seluruh risiko yang
dimiliki bank sehingga dalam pelaksanaan tugasnya satuan kerja
Kepatuhan akan berkoordinasi dengan satuan kerja manajemen risiko
3. Memahami Fungsi Kepatuhan yang meliputi serangkaian tindakan atau
langkah-langkah yang bersifat ex-ante (preventif)
4. Memahami bagaimana menjalankan peran dan Fungsi Kepatuhan secara
efektif
6. Memahami bagaimana bank mengoptimalkan peran dan Fungsi Manajemen
Kepatuhan
Dengan mengikuti pelatihan Aspek Kepatuhan di Bidang Perkreditan Peserta dapat berbagi pengetahuan / sharing knowledge mengenai Aspek Kepatuhan di Bidang Perkreditan dengan peserta dari perusahaan lain yang bergerak di bidang Aspek Kepatuhan di Bidang Perkreditan
MATERI pelatihan pengenalan Aspek Kepatuhan di Bidang Perkreditan online Zoom
1. Peran dan Fungsi Kepatuhan dalam institusi perbankan
2. Bagaimana melakukan kolaborasi dengan Audit Intern dan Manajemen
Risiko sehingga satuan kerja Kepatuhan dapat bekerja secara
effektif. Dalam hal ini dalam mengawal Kepatuhan seluruh pegawai
khusunya pengelola kredit untuk mematuhi semua ketentuan yang
berlaku dan doktrin kredit sesuai Basel II
3. Cara memastikan bahwa Kepatuhan kepada ketentuan yang berlaku
menjadi budaya kerja seluruh insan bank. Cara dan upaya
membudayakan Kepatuhan akan dipaparkan secara bertahap dan terukur
4. Ketentuan yang berlaku dalam pengelolaan kredit secara keseluruhan
5. Memberikan opini dalam komite kredit
6. Cara pemantauan administrasi kredit
1. Overview Manajemen Kepatuhan dan Risiko Kepatuhan
2. Peran Kepatuhan dan Kolaborasi Bersama Manajemen Risiko dan Audit
Intern Bank
3. Peran dan Fungsi Kepatuhan dalam Komite Kredit
4. Mitigasi Risiko dari Perspektif Kepatuhan
5. Doktrin Perkreditan yang harus Dipatuhi Sesuai Basel II
6. Prosedure Perkreditan yang harus Dipatuhi
7. Monitoring Penyelesaian Administrasi Kredit
8. Monitoring Kegagalan Penyelesaian Kredit Bermasalah
* Karena analisa kredit
* Karena masalah jaminan dan taksasi jaminan
* Masalah lain yang terkait
9. Analisis dan Rencana Tindakan untuk Perbaikan Prosedur Pekreditan
10. Pendataan Penyimpangan Perkreditan untuk Pelaporan
11. Analisis Penyimpangan/Kegagalan Bayar dan Solusi Melalui
Peningkatan Kepatuhan Ketentuan dan Evaluasi terhadap Prosedure
Operasional Perkreditan
12. Diskusi Kasus Aktual terkait Kegagalan Bayar oleh Debitur dan
Lemahnya Kepatuhan terhadap ketentuan yang berlaku dan Doktrin
Perkreditan Basel II
13. Studi Kasus / Praktek pemecahan masalah Aspek Kepatuhan di Bidang Perkreditan
METODE pelatihan perkreditan online Zoom
Pre test
Presentation
Discussion
Case Study
Post test
Evaluation
Metode Training Aspek Kepatuhan di Bidang Perkreditan dapat menggunakan fasilitas training zoom atau training online, dan bisa juga training offline atau training tatap muka.
INSTRUKTUR pelatihan peraturan dalam perkreditan online Zoom
Instruktur yang mengajar pelatihan Aspek Kepatuhan di Bidang Perkreditan ini adalah instruktur yang berkompeten di bidang Aspek Kepatuhan di Bidang Perkreditan baik dari kalangan akademisi maupun praktisi.
PESERTA
Peserta yang dapat mengikuti training Aspek Kepatuhan di Bidang Perkreditan ini adalah staff sdm atau karyawan yang ingin mendalami bidang Aspek Kepatuhan di Bidang Perkreditan.
Karena kompleksnya pelatihan ini, maka dibutuhkan pendalaman yang lebih komprehensif melalui sebuah training. Dan menjadi sebuah kebutuhan akan training provider yang berpengalaman di bidangnya agar tidak membuat peserta menjadi cepat bosan dan jenuh dalam mendalami bidang teknik ini.
Jadwal Pelatihan Bali Training 2026 :
Batch 1 : 05-06 Januari 2026 | 19-20 Januari 2026 || Batch 2 : 02-03 Februari 2026 | 18-19 Februari 2026
Batch 3 : 05 – 06 Maret 2024 | 19 – 20 Maret 2024 || Batch 4 : 03 – 04 April 2024 | 23 – 24 April 2024
Batch 5 : 07 – 08 Mei 2024 | 21 – 22 Mei 2024 || Batch 6 : 05 – 06 Juni 2024 | 25 – 26 Juni 2024
Batch 7 : 06-07 Juli 2026 | 20-21 Juli 2026 || Batch 8 : 03-04 Agustus 2026 | 19-20 Agustus 2026
Batch 9 : 07-08 September 2026 | 21-22 September 2026 || Batch 10 : 05-06 Oktober 2026 | 19-20 Oktober 2026
Batch 11 : 02-03 November 2026 | 16-17 November 2026 || Batch 12 : 07-08 Desember 2026 | 14-15 Desember 2026
Catatan : Jadwal tersebut dapat disesuaikan dengan kebutuhan calon peserta
Lokasi Pelatihan di Bali Training :
- Yogyakarta, Hotel Dafam Malioboro
- Jakarta, Hotel Amaris Tendean
- Bandung, Hotel Golden Flower
- Bali, Hotel Ibis Kuta
- Surabaya, Hotel Amaris(6.00.000 IDR / participant)
- Lombok, Hotel Jayakarta
Investasi Pelatihan tahun 2023 ini :
- Investasi pelatihan selama tiga hari tersebut menyesuaikan dengan jumlah peserta (on call). *Please feel free to contact us.
- Apabila perusahaan membutuhkan paket in house training, anggaran investasi pelatihan dapat menyesuaikan dengan anggaran perusahaan.
Fasilitas Pelatihan di Bali Training :
- Hotel
- Tempat Pelatihan .
- Module / Handout
- FREE Flashdisk
- Sertifikat
- FREE Bag or bagpackers (Tas Training)
- Training Kit (Dokumentasi photo, Blocknote, ATK, etc)
- 2xCoffe Break & 1 Lunch, Dinner
- FREE Souvenir Exclusive
- Training room full AC and Multimedia