Februari 24, 2026
 |  Tidak ada komentar

TRAINING CREDIT RISK MODELING

Deskripsi

Fakta dalam industri jasa keuangan global menunjukkan bahwa model risiko yang tidak akurat dapat menyebabkan lonjakan rasio kredit bermasalah (NPL) hingga melampaui ambang batas aman 5%, yang secara langsung mengancam likuiditas dan kepercayaan investor. Namun, pertanyaannya adalah apakah metode skoring kredit yang Anda gunakan saat ini sudah mampu memprediksi probabilitas gagal bayar secara presisi di tengah fluktuasi ekonomi yang ekstrem, ataukah Anda masih mengandalkan analisis kualitatif yang rentan terhadap subjektivitas? Masalah ini sangat krusial karena kesalahan estimasi risiko tidak hanya berujung pada kerugian finansial yang masif, tetapi juga potensi pelanggaran regulasi perbankan yang ketat.

Maka, untuk menghadirkan akurasi dalam pengambilan keputusan kredit, Training Credit Risk Modeling hadir. Pelatihan ini adalah program pengembangan analisis kuantitatif yang fokus pada teknik perancangan, validasi, dan implementasi model statistik guna mengukur risiko kredit secara matematis, memastikan portofolio pinjaman tetap sehat dan menguntungkan.

Lalu, mengapa pelatihan ini penting untuk diikuti?

Pelatihan ini penting karena penggunaan model risiko yang canggih terbukti mampu menekan potensi kerugian akibat gagal bayar hingga 35% melalui filtrasi kandidat debitur yang lebih ketat dan berbasis data. Hal ini sangat mendesak karena di tahun 2026, standar pelaporan keuangan IFRS 9 menuntut estimasi kerugian kredit ekspektasi yang sangat akurat.

Oleh karena itu, melalui program ini, peserta akan mempelajari teknik regresi logistik, pengembangan credit scoring, hingga estimasi parameter Probability of Default (PD) dan Loss Given Default (LGD). Peserta juga akan belajar soal metode stress testing pada portofolio kredit. Penguasaan aspek ini menjamin keunggulan kompetitif institusi keuangan Anda dalam mengelola risiko.

Oleh karena itu, pelatihan ini merupakan solusi tepat karena tidak hanya membahas teori, tetapi juga memberikan pendampingan langsung dari para profesional.

Tujuan 

Secara garis besar, tujuan dari training financial credit rating and scoring ini meliputi hal-hal berikut:

  • Meningkatkan pemahaman teknis peserta mengenai kerangka kerja risiko kredit dan variabel-variabel kuantitatif yang menjadi indikator utama dalam memprediksi perilaku gagal bayar debitur.
  • Membekali tenaga analis dengan keterampilan statistika tingkat lanjut untuk membangun model skoring yang valid, mulai dari tahap pembersihan data hingga pemilihan variabel prediktor yang signifikan.
  • Mengembangkan keahlian dalam menghitung estimasi parameter risiko utama seperti PD, LGD, dan EAD guna memenuhi persyaratan regulasi perbankan domestik maupun standar internasional.
  • Memberikan wawasan mengenai metodologi validasi model dan back-testing untuk memastikan bahwa instrumen yang digunakan tetap akurat dan relevan terhadap perubahan kondisi makroekonomi.
  • Memperkuat kapasitas profesional dalam menyusun laporan analisis risiko yang komprehensif sebagai basis pengambilan keputusan strategis oleh komite kredit dan dewan direksi.

Kami merancang kegiatan ini untuk memenuhi kebutuhan Anda terhadap training analisis risiko keuangan secara online maupun offline. Dengan mengikuti training ini, peserta dapat lebih mendalami pengetahuan mengenai permodelan risiko yang profesional.

Materi

Dalam pelatihan ini, peserta akan mendapatkan berbagai materi komprehensif, antara lain:

  1. Pengantar Manajemen Risiko Kredit dan Regulasi Basel III/IV.
  2. Teknik Penyiapan dan Data Cleaning untuk Permodelan.
  3. Pengembangan Scorecard Menggunakan Regresi Logistik.
  4. Estimasi Parameter Probability of Default (PD).
  5. Kalkulasi Loss Given Default (LGD) dan Exposure at Default (EAD).
  6. Metodologi Stress Testing dan Analisis Skenario.
  7. Implementasi Model Risiko untuk IFRS 9 / PSAK 71.
  8. Teknik Validasi Model: Gini Coefficient, KS Stat, dan ROC Curve.
  9. Monitoring Performa Model dan Population Stability Index (PSI).
  10. Integrasi Hasil Model dalam Kebijakan Strategi Bisnis Kredit.
    TRAINING CREDIT RISK MODELING

Peserta 

Training Credit Risk Modeling ini sangat sesuai untuk anda yang berasal dari kalangan berikut:

  • Risk Manager
  • Credit Analyst
  • Data Scientist Keuangan
  • Portofolio Analyst
  • Financial Controller
  • Internal Auditor Bank
  • Relationship Manager Senior

Metode

Agar materi dapat dipahami secara optimal, pelatihan ini menggunakan metode interaktif yang aplikatif. Selain paparan materi, peserta akan diajak berdiskusi kelompok, melakukan simulasi, dan mengerjakan studi kasus. Dengan demikian, peserta dapat memahami penerapan materi secara langsung di lapangan.

Instruktur

Training Credit Risk Modeling akan dibimbing oleh instruktur profesional yang berpengalaman luas di bidang keuangan. Dengan kombinasi latar belakang akademisi dan praktisi, peserta akan mendapatkan wawasan menyeluruh, baik secara teori maupun praktik lapangan.

Jadwal Pelatihan Bali Training 2026

  • Batch 1 : 05-06 Januari 2026 | 19-20 Januari 2026
  • Batch 2: 02-03 Februari 2026 | 18-19 Februari 2026
  • Batch 3: 09-10 Maret 2026 | 25-26 Maret 2026
  • Batch 4: 06-07 April 2026 | 27 – 28 April 2026
  • Batch 5: 04-05 Mei 2026 | 18-19 Mei 2026
  • Batch 6: 08-09 Juni 2026 | 22-23 Juni 2026
  • Batch 7: 06-07 Juli 2026 | 20-21 Juli 2026
  • Batch 8: 03-04 Agustus 2026 | 19-20 Agustus 2026
  • Batch 9: 07-08 September 2026 | 21-22 September 2026
  • Batch 10: 05-06 Oktober 2026 | 19-20 Oktober 2026
  • Batch 11: 02-03 November 2026 | 16-17 November 2026
  • Batch 12: 07-08 Desember 2026 | 14-15 Desember 2026

Temukan potensimu yang belum tergali. Daftar sekarang!

Investasi dan Lokasi Training

  • Jakarta ( 6.500.000 IDR / participant)
  • Bandung ( 6.000.000 IDR / participant)
  • Surabaya ( 7.500.000 IDR / participant)
  • Makassar ( 7.500.000 IDR / participant)
  • Yogyakarta (6.000.000 IDR / participant)
  • Bali ( 7.500.000 IDR / participant)
  • Lombok ( 7.500.000 IDR / participant)
  • Batam ( 7.500.000 IDR / participant)

Catatan:

*Syarat dan Ketentuan Berlaku
*Harga tersebut berlaku untuk minimal DUA participant
*Apabila perusahaan membutuhkan paket in house training, maka anggaran investasi pelatihan dapat menyesuaikan dengan anggaran perusahaan.

Fasilitas Pelatihan di Bali Training

  1. Module / Hand-out
  2. FREE Flashdisk
  3. Sertifikat
  4. FREE Bag or Backpack (Tas Training)
  5. Training Kit (Dokumentasi Photo, Block note, ATK, Etc.)
  6. 2x Coffee Break, 1x Lunch, & 1x Makan malam
  7. FREE Exclusive Souvenir
  8. Training Room Full AC And Multimedia
  9. City tour (Optional)

Frequently Asked Questions

Q1: Apakah ada minimal running untuk pelatihan ini?

A1: Bali Training tidak menentukan minimal running, kami akan memberikan pelayanan terbaik untuk 1 orang peserta sekalipun

Q2: Dimana pelaksanaan pelatihan ini?

A2: Pelatihan umumnya dilaksanakan di Bali, Jakarta, Yogyakarta, Bandung, Surabaya, dan Makassar

Q3: Apakah memungkinkan bila pelatihan dilaksanakan di luar kota tersebut?

A3: Ya, sangat memungkinkan, kami akan berupaya memenuhi kebutuhan Anda

Q4: Apakah Bali Training bisa menyelenggarakan In House Training?

A4: Ya, layanan yang kami sediakan tidak hanya pelatihan ataupun sertifikasi secara offline dan online, tapi juga In House Training yang sesuai dengan kebutuhan perusahaan Anda

Q5: Apakah harga training yang tertera fix?

A5: Tidak, kami sangat terbuka dengan negosiasi terkait harga. Silakan hubungi kontak yang tertera untuk mendapatkan penawaran terbaik

 

*Ditulis oleh Maharani Kusuma Artanti. Sebagai Content Writer yang berpengalaman sejak 2021, Maharani fokus pada penulisan konten yang informatif dan teroptimasi. Sejak 2025, ia mendedikasikan keahliannya untuk SEO dan visibilitas online, memastikan informasi pelatihan tersaji jelas dan aksesibel. Terhubung dengan Maharani via LinkedIn.

Tag: , , , ,